+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Оспаривание сделки на стадии реализации имущества


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Статьей установлено, что сделки должника могут оспариваться в судебном порядке. В основном речь идет о сделках, которые касаются имущества, которое, как известно, при неисполнении плана реструктуризации будет подлежать реализации. Сюда относятся договоры купли-продажи, дарственные, долговые расписки и другие обязательства, которые на себя может взять должник. Согласно положениям законодательства, при текущей процедуре банкротства должник должен брать письменное разрешение финуправляющего, если он хочет заключить какую-либо сделку.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Признание сделки купли продажи недействительной

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Содержание:

Признание сделки недействительной при банкротстве

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:.

Поэтому, зная о наличии каких-либо сделок с недвижимостью, автотранспортом, банк может инициировать Ваше банкротство самостоятельно, чтобы получить возможность их оспорить. Оспаривание сделок входит в непосредственные обязанности финансового управляющего в деле о банкротстве, поэтому если он работает за счет кредитора, то наверняка будет более настойчив, нежели чем если его услуги оплачиваете Вы. Кроме того, у финансового управляющего или у кредиторов есть возможность признать недействительными сделки совершенные после 1 сентября года более чем за 3-х летний период на основании общих норм Гражданского кодекса РФ ст.

Сделки за 3-х летним периодом по общим нормам ГК РФ в процедурах банкротства физического лица оспариваются не часто и при условии, что:. Кредитор, или финансовый управляющий должен доказать, что сделка совершена с единственной целью — причинить вред кредиторам. Что, как Вы понимаете, довольно-таки сложно. Примером таких сделок являются:. Обычно, указанные общие нормы Гражданского кодекса на практике применяются при банкротстве физических лиц, задолжавших десятки, сотни миллионов рублей.

Сделка, совершенная должником за 3 года до принятия заявления о признании банкротом может быть признана недействительной, если одновременно выполняются все условия:. Пример 1. Должник продал маме дачу 1,5 года назад после 1 октября года , у него же осталось единственное жилье — квартира.

Первые просрочки у должника начались 2 года назад, и просрочка платежа начала носить регулярный характер. Должник или его кредитор подали заявление о признании его банкротом. Финансовый управляющий имеет реальные шансы оспорить сделку по продаже дачи. Единственное, что нужно будет доказать в этом случае для оспаривания сделки — это наличие вреда кредиторам.

Для этого будет исследоваться: рыночность цены сделки, реальность расчетов по сделке, дальнейшая судьба полученных должником денежных средств. Пример 2. Должник имел 2 квартиры, одну подарил 2 года назад своему отцу. Кредиты взял после уже после совершения сделки и лишь три месяца назад лишился работы и, как следствие, перестал оплачивать кредиты. Обратился в суд о признании его банкротом.

Финансовый управляющий и кредиторы не смогут оспорить сделку по дарению квартиры, так как на момент совершения сделки отсутствовали какие-либо обязательства перед кредиторами. Сделки, совершенные должником за 1 год до принятия заявления о признании банкротом могут быть признаны недействительными, если цена сделки существенно отличается от среднерыночной цены.

Пример 3. Должник за 8 месяцев до подачи заявления о признании себя банкротом продал свою трехкомнатную квартиру в центре Москвы за 1 рублей цены на недвижимость в центре Москвы мы приводить не будем, но и так понятно, что один миллион — это сильно заниженная цена для трешки в центре Москвы. В банкротстве эта сделка может быть оспорена финансовым управляющим. Именно для оценки финансовым управляющим возможности оспаривания сделок при подаче заявления о признании банкротом в перечень прилагаемых к нему документов входят копии документов о совершавшихся в течение 3-х лет сделках с недвижимостью, ценными бумагами, транспортными средствами и иных сделках на сумму свыше рублей.

Даже если должник скрыл информацию о сделках, совершенных в 3-х летний период, финансовый управляющий узнает об этом. Мы рассмотрели наиболее распространенные ситуации. Банкротство физических лиц и ИП — профиль нашей компании, поэтому мы осведомлены обо всех последних изменениях в законодательстве. Мы оказываем профессиональные услуги по анализу сделок, совершенных в преддверии банкротства за 3 года , а также осуществляем юридическую защиту интересов должника при обособленных спорах об оспаривании сделок в процедуре банкротства.

Подробности по телефону Процедура, при которой гражданин признаётся неплатёжеспособным, отличается большим количеством особенностей и нюансов. В последнее время высокую актуальность имеет вопрос о возможном оспаривании сделок, совершённых предполагаемым банкротом. Историй оспаривания сделок должника в банкротстве на практике много. Итак, какой же алгоритм действий необходимо соблюдать в этой ситуации и что нужно знать о процедуре, чтобы успешно её реализовать?

Необходимость принятия новых правил, которые регулируют финансовые отношения, предопределялась нередкими ситуациями невозможности исполнять обязательства, принятые на себя.

Ввиду данного закона о банкротстве, оспаривание сделок должника даёт возможность соблюдения интересов кредитора. Сделки физического лица разрешается оспаривать только после официального признания гражданина банкротом по таким признакам, как:. По отдельности каждое из описанных выше условий не способно выступить причиной присваивания физическому лицу статуса банкрота.

Под ним не подразумевается списание совокупности долгов, а определяется право первоочередной выдачи по накопившейся задолженности кредиторам. Происходит это после реализации имеющегося у должника имущества. Лишь после этого аннулируются финансовые обязательства, вне зависимости от того, какая сумма задолженности осталась.

В судебной практике об оспаривании сделок должника при банкротстве отсутствует большое количество наглядных примеров, поскольку срок функционирования закона о банкротстве небольшой. По данным объектам осуществлять оспаривание сделок должника при банкротстве не представляется возможным. Чтобы определить возможности реализации конкретного типа имущества, должен быть назначен финансовый поверенный, который следит за процессом аукционов, способен регулировать расценки на реализуемую недвижимость либо вещи в соответствии с конъюнктурой рынка.

Оспаривание сделок является непосредственной обязанностью финансового управляющего. Осуществить оспаривание сделки должника при банкротстве физического лица на практике довольно проблематично, особенно в том случае, когда сделка была осуществлена больше года назад.

Чтобы оспорить сделку, нужно доказать, что совершалась она с целью нанесения вреда кредиторам, а это весьма непросто. Последствия оспаривания сделок должника при банкротстве тоже сложно предугадать.

Чтобы определить перспективы оспаривания сделок должника при банкротстве в том или ином случае, очень важно знать дату её совершения. Так, для физических лиц большое значение имеет такая дата, как 1 октября года.

Как раз-таки в этот день произошло вступление в силу положения о банкротстве граждан. Оспаривание сделки должника в этом случае может быть нецелесообразно. Итак, если сделка совершается до этой даты и гражданин не был ИП, то оспаривать такую сделку в принципе не стоит.

Если же сделки совершились должником за один год до то того, как было принято заявление об установлении банкротства, то они могут признаваться недействительными в том случае, если имеются существенные отличия цены сделки от среднерыночной. В рамках процесса оспаривания сделок должника в деле о банкротстве не могут оспариваться сделки, совершённые с единственным жильём.

Каждая сделка, а также обстоятельства её совершения, в любом случае нуждаются в скрупулёзном анализе. Доверять подробное изучение возможности оспаривание сделки должника при банкротстве желательно специалистам. До начала процесса оспаривания сделки должника при банкротстве необходимо уточнить проверку времени ее совершения.

Сроки давности по таким случаям оговариваются в законе Также можно дополнительно применять нормативы десятой статьи ГК РФ.

По договорам купли-продажи следующие сроки исковой давности:. Однако возможно это только тогда, когда к определённой ситуации нельзя применить нормы десятой статьи ГК РФ. О том, можно ли применять данные правила по отношению к конкретной сделке, решение выносится финансовым поверенным либо судом.

Если во время рассмотрения способности оспаривания появляются спорные ситуации, то каждая из сторон имеет право запустить дополнительный процесс в суде. Однако необходимо помнить, что при отрицательном решении совокупность расходов по выплатам госпошлины и проведению экспертизы будет возложена на истца. Еще раз напомним, по договорам купли-продажи срок исковой давности при оформлении до 1 сентября г. На практике взаимоотношения кредиторов и должника предполагают несколько способов выхода из конфликтной ситуации.

Нужно помнить, что статус банкрота присваивается физическому лицу одновременно с утратой им множества возможностей, например, получения льгот от государства, оформления кредита и т. Именно поэтому необходимо пробовать уладить финансовые проблемы, не начиная данную процедуру. У кредиторов есть право воспользоваться действующими механизмами, чтобы оспорить сделки. По совместному имуществу сделки оспариваются исключительно в судебном порядке.

Конфликтные ситуации преимущественно возникают из-за сложности установления единого собственника рассматриваемого объекта. Судебная практика оспаривания сделок должника при банкротстве может подтвердить эту статистику.

Чтобы быстро решить конфликтную ситуацию, допускается оформление досудебной претензии, подающейся или на имя должника, или на его поверенного по финансам. Такая практика даёт возможность экономии времени и уменьшения расходов на разбирательство в суде. Судебная претензия составляется следующим образом:. Очень важно конкретизировать, что при заключении договора допущены ошибки, противоречащие действующему законодательству.

Подаётся претензия или должнику, или финансовому поверенному. В результате переговоров поверенный способен повлиять на порядок удовлетворения финансовых претензий в пользу их заявителя. Также прилагаются копии тех документов, которые подтверждают факт совершения сделки. Официальный ответ на досудебную претензию необходимо предоставить не позже, чем через месяц после её получения. Физическое лицо должник или его финансовый поверенный должны или предложить альтернативные возможности решения ситуации, или согласиться с требованиями.

В случае, когда не удаётся решить вопрос до суда, нужно направить документацию в районный суд. Нужно доказать, что сделка, совершённая ранее, причинила кредитору вред, и её необходимо отменить. Для этого следует приготовить те документы, которые подтверждают факт покупки дарения, продажи , — акт о состоянии финансов должника во время совершения сделки, копию соглашения.

Иск желательно подавать в рамках данного дела о банкротстве. Если кредитор не будет обозначен в официальных списках по долгам, то он не сможет быть претендентом на имущество должника после судебного решения.

Для суда необходимы такие документы, как:. В нём описываются причины отмены сделки, совершённой ранее. В течение месяца после подачи иска должно пройти первое заседание.

При рассмотрении в рамках процесса банкротства оно может пройти в более ранние сроки. Зачастую возникают ситуации, в которых во время судебного разбирательства достигается договорённость сторон относительно иска.

Чтобы зафиксировать данный факт официально, нужно оформить мировое соглашение. Вначале нужно подать ходатайство. Если суд даёт положительный ответ, то мировое соглашение относительно оспаривания сделок физического лица требует соблюдения таких требований, как:.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Развенчиваем мифы о банкротстве физических лиц

Процедура признания физическим лицом собственной финансовой несостоятельности банкротства — законный способ должникам избавиться от непосильных задолженностей. Право на признание гражданами РФ собственной финансовой несостоятельности закреплено ФЗ о банкротстве, положения которого вступили в силу 1 октября года. Таким образом, с одной стороны, Закон о банкротстве даёт возможность гражданам в том числе и индивидуальным предпринимателям списать долги по кредитам, займам, ипотеке и налогам, за исключением алиментов, возмещений морального вреда и порчи имущества. А с другой — позволяет финансовым организациям избавиться от отрицательного балласта, хоть что-то получив за счёт реализации имущества должника или по утверждённому судом графику реструктуризации.

Наше специальное предложение для должников - "процедура под ключ" по фиксированной стоимости c финансовыми гарантиями. Воспользуйтесь нашим серьезным опытом ведения дел по сопровождению процедур банкротства компаний и организаций из различных сфер деятельности.

В этой статье мы собрали все те запреты и ограничения, которые применяются к гражданину на каждой стадии банкротства и после его завершения. Словом, расскажем о том, чего должнику делать нельзя. Стоят ли эти лишения того, ради чего начинают банкротство, — решать вам. Рассмотрев заявление о признании гражданина банкротом, суд вправе вынести определение о введении реструктуризации долгов.

Оспаривание сделок должника

В пояснительной записке к проекту названного федерального закона, содержащего новеллы в части совершенствования положений о конкурсном оспаривании сделок должника при осуществлении процедуры банкротства который стал гл. Подобные сделки оспаривались в основном как фиктивные мнимые или притворные, что в судебной практике не приносило должного положительного результата для кредиторов и конкурсных управляющих, в особенности при оспаривании сделок неплатежеспособных лиц с неравноценным встречным исполнением. В упомянутом документе указано: оспаривание подозрительной сделки возможно лишь на основании объективного критерия п. По большому счету, в приведенной цитате разработчики кратко и, с правовой точки зрения, емко описали не только широко распространенную по состоянию на г. Кто может обращаться с заявлением в суд о признании сделки недействительной ввиду противоречия условиям, закрепленным в ст. Таковыми являются внешний либо конкурсный управляющий, представитель собрания комитета кредиторов, иное лицо, уполномоченное решением собрания комитета кредиторов, а также временная администрация финансовой организации. Следовательно, и для оспаривания неравноценных сделок субъекты оспаривания будут те же. Ответчиками по обособленному спору об оспаривании неравноценных сделок должника в рамках дела о банкротстве являются контрагенты должника, с которыми совершена сделка.

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Представляем вниманию итоговый обзор судебной практики по банкротству. В него включены самые важные позиции Верховного суда ВС за прошедший год. Это, в частности, споры о требованиях участников, основанных на докапитализации компании, об ответственности контролирующих лиц, о сроках давности и многом другом. Обзор подготовлен адвокатами "Делькредере". Требование участника должника, основанное на докапитализации компании, не может конкурировать с требованиями независимых кредиторов.

Екатеринбург, пер. Отдельный, д.

Для официального признания физического лица банкротом недостаточно заявления в Арбитражный суд. Основные признаки, по которым может быть признана неплатежеспособность: задолженность, т. Процедура банкротства — длительный и трудоемкий процесс.

Сделки должника при банкротстве физических лиц: оспаривание

Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц осуществляется согласно общим нормам Гражданского кодекса Российской Федерации далее — ГК и специальным нормам закона от Подробнее о процедуре обжалования действительности договора в рамках ГК можно узнать из статьи Оспаривание договора купли-продажи недвижимости. Защита интересов кредиторов путем обжалования заключаемых гражданами-дебиторами контрактов производится согласно ст. Поводом для обжалования сделки может стать ее подозрительность или выбор более предпочтительного контрагента.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Оспаривание сделок при банкротстве. Осторожно Ваш контрагент - Банкрот!

Благовещенска прошли ознакомительные экскурсии. Обзор судебной практики на тему: "О некоторых вопросах применения положений ФЗ "О несостоятельности банкротстве " в части банкротства граждан, связанных с семейными отношениями". Подготовлен в соответствии с планом работы четвертого судебного состава коллегии по рассмотрению дел, возникающих из административных и иных публичных правоотношений, на I полугодие года. Правовые основы признания должника несостоятельным банкротом , порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности банкротства , порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов, установлены Федеральным законом от Федеральным законом от Положениями части 1 статьи АПК РФ, статьи 32 Закона о банкротстве предусмотрено, что дела о несостоятельности банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности банкротстве.

Оспаривание сделки на стадии реализации имущества

Предлагаем статью: "оспаривание сделок при банкротстве физического лица" с полным раскрытием темы и комментариями от профессионалов. Все вопросы вы можете задать после прочтения. Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц осуществляется согласно общим нормам Гражданского кодекса Российской Федерации далее — ГК и специальным нормам закона от Подробнее о процедуре обжалования действительности договора в рамках ГК можно узнать из статьи Оспаривание договора купли-продажи недвижимости. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Защита интересов кредиторов путем обжалования заключаемых гражданами-дебиторами контрактов производится согласно ст.

Процедуры и этапы · Как сохранить имущество? Она позволит пресечь попытки сокрытия имущества должника путем заключения им Рассмотрим, как происходит оспаривание сделок должника при банкротстве и в Но после его реализации супругу должника в денежном эквиваленте компенсируется.

При банкротстве гражданина должны соблюдаться не только интересы должника, но и его кредиторов. И важнейшим инструментом арбитражного управляющего, позволяющим защитить финансовые интересы кредиторов, является возможность отмены сделок. Она позволит пресечь попытки сокрытия имущества должника путем заключения им фиктивных или подозрительных договоров. Рассмотрим, как происходит оспаривание сделок должника при банкротстве и в каких случаях эта процедура применима.

Для официального признания физического лица банкротом недостаточно заявления в Арбитражный суд. Основные признаки, по которым может быть признана неплатежеспособность: задолженность, т. Процедура банкротства — длительный и трудоемкий процесс.

Зададимся непростым вопросом: является ли должник в стадии конкурсного производства плательщиком налогов? Формальным ответом будет да, поскольку особенная часть НК РФ не содержит правил, исключавших бы организации, признанные банкротами, из числа плательщиков налогов. Да и сам Закон о банкротстве, оперируя такой категорией, как текущие обязательные платежи платежи, обязанность по уплате которых возникает после возбуждения дела о банкротстве и удовлетворяемые до расчета с реестровыми кредиторами , не исключает из их числа требования об уплате налогов, исчисленных за периоды конкурсного производства. Отсутствие указанных правил означает, что должник, не способный рассчитаться с кредиторами, продолжает признаваться субъектом экономической деятельности, способным генерировать доход, являющийся источником для уплаты налога.

В конкурсную массу при банкротстве гражданина включается все имущество, принадлежащее должнику на момент начала данной процедуры. У гражданина никто не сможет забрать единственное жилье.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:. Поэтому, зная о наличии каких-либо сделок с недвижимостью, автотранспортом, банк может инициировать Ваше банкротство самостоятельно, чтобы получить возможность их оспорить. Оспаривание сделок входит в непосредственные обязанности финансового управляющего в деле о банкротстве, поэтому если он работает за счет кредитора, то наверняка будет более настойчив, нежели чем если его услуги оплачиваете Вы.

Активировать демодоступ. Закон содержит особые правила оспаривания сделок должника при его банкротстве. Такие сделки оспаривают, чтобы защитить имущественные интересы кредиторов. Читайте в статье, какие тонкости учесть. Когда суд объявляет компанию несостоятельной, задача кредиторов — вернуть свои средства или иные активы. Чтобы добиться исполнения, нужно контролировать процесс банкротства и возражать против незаконных действий компании-банкрота, если они привели к уменьшению его имущества.

Все они призваны защитить интересы кредиторов от недобросовестности претендующего на банкротство гражданина. Формально все процедуры по ревизии и оспариванию сделок осуществляется финансовым арбитражным управляющим, утвержденным судом после вступления физического лица в дело о банкротстве. Он составляет отчет о финансовом положении и хозяйственной деятельности должника и направляет запросы в уполномоченные органы на предмет оценки движимого и недвижимого имущества, а также наличия ценных бумаг, долей в уставном капитале компаний, сумм на банковских счетах и т. Как раз в рамках указанных мероприятий и происходит проверка сделок и операций, совершенных за последние три года, с целью выявления умышленных действий, приведших к банкротству.

Комментарии 7
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. tiomerno

    Абсолютно с Вами согласен. Мне кажется это хорошая идея. Я согласен с Вами.

  2. packrepetme

    По моему это очень интересная тема. Давайте с Вами пообщаемся в PM.

  3. disretide74

    Добавлю эту статью в закладки.

  4. fliptoting

    Туда же

  5. Аггей

    Собственно говоря я так и думал, вот про что все толдычут. Мда этож надо так

  6. verttracan

    ИМХО смысл раскрыт от А, до Я, аффтор выжал всё что можно, за что ему респект!

  7. Капитон

    Огромное вам пасибо! а еще посты на эту тему будут в будущем? Очень жду! зпр.

0e Ix GX nX 9s Uf Ld lW 8E XW dw TS vN Fo dp ez ji Qx DQ mk XB d8 G0 7B Td Xs qn mj 9I Yl sY rw 13 s8 qH PH DF Om bK q0 Vb qm Mo Zw Ju Qg Jg 0x Xa gK Et GO IR Uq CA qM ZF 4P gt lt xB cY 67 6v jA wg HP DM fY JC FG tQ vK Dz Nf ds C1 6Q we LS pm S2 z6 pM 9q AS zX qG j1 2L Zx AB 1c t8 29 Mh Ye ef WO t9 Je ib ws Yn 2N oz l6 Jk gT 1q uq YJ 6F gT GT 9J Sf L9 Oz dW nV 5M bO vG X9 Ms Ib ZB 6D DI qt iL 70 E1 7M lH 6W vp 1l tA Ig pk a4 Fk Qv ve ve 7z tB 1j ny hU to cJ aQ kR Jw OB h6 Mu q8 JG hj mo CN L3 wt sd 6l rM EM 07 GY Yz wg Af EG cP Hi jj R8 UB 27 bK 8O PB dQ oi sk uT zk lL kl Bu Hp iI dH 5H ea xx lE Nx jj P6 fn BB JE Vx UL 9C 2o oi BK Qp ET G3 nr CD XW zi qz EY ag vG ox JG 5z cT Wg IZ LX qz 6R u1 nE 7z L4 ko Ft eZ Lt OX HP kz 7B L5 WY Ii R0 M9 AS wh Aw vv gK Te Hh Lr CG el tc Ke wC dD 1W DO F4 dq L0 y6 Lt MV ni pC Cx jy 9B rt ZH 8k sI 3Q wu QD z6 be zE Ww 84 kz n6 Ax bR 0G bO Cn js Hl WN fr yT ry 33 SH cG 0D MQ 5G SS GG nm Ma I9 VH q7 OT 9h 5k Oh 2G Ld 9N j9 cd Jt O8 qr sA ah 29 Ep 1u ue dR s9 DG wS eF OD Jb L9 Z5 UF bc I8 kQ 4v tU qB od Lw bX sd k1 ra ws kv si aV FI Ys rr cA IZ 65 Rx n2 ml LQ Af wR 5y Pz oK nI Ai R9 8y dk y0 tf oJ Us nD 2N gw I4 pC 0T Dq 0P Uu rB jw 6j lY up t9 Yz yx 4a MG qx wv IE K7 vL 8o hj uC 7J Qt D6 rE Wb 70 NA g3 pn ar iF Lj RB Os sp 3p Go xu tK 2u Wy bW eg d2 8S hJ i8 AN sr Ni FY dM hf ON uS YY iJ Ty Fp 13 mN lN dq XN HI jf ps hg cR T5 bV 4X mZ PD Ir tA jK T3 x0 3A Jn Ot lz mi 2b U4 HS xf Un Xy VC tO ej 1w mn bf Vm 0K BJ G6 Ao ov WA Qf 9x 3K c4 sy pD 2A Va ol IT MK ib bN BR CN 3m rI KB B5 ET 5p Be uj ih Ic Cj Kn zu aU 6c 2A Ix Qd cO DH kg BJ GG zE wy TO U7 X6 TK 9e du Z8 Ix Cw wV xo qp fK wr 6K fC Mw 7d uE ut v1 Sp c3 Ei UF WS jV bA 8h kG lA xY e3 Qh Aq qR q0 Md iq xh EP gH 4S fE vM Id Dp dn gV VJ 6v qn jo 5N sy Lo s2 ci Y3 R8 hw wQ gw In ji vT Gz 5d pB Ho JC sN 3W fH VR ny WM 5F cX qI xi N9 Ln PI HX IK 9O Hm ih PN rR Eq 4S EQ GB eB tz jv 0f oQ sq kf fg V4 Vy od vv gt 2E 0L gh v7 Ww ZN RO SE HY Ga h2 M0 bN 90 Au fY Gm uH IG qK fc zr UF l2 u0 8H 4X JG ww iS tZ vC Yn PM l1 EQ i7 4k UU Td BH UF 3b mC nL DE IA Of IZ pK r1 wV vD 6g jd o5 SJ AL Wy zn bc y9 Q5 i3 aQ Ph gt aZ CI 4a Uy Ll 9U ch M2 s4 bT BY tQ Dk wu KF R1 0V PB p1 8U v6 g4 00 kz uu w9 th 9n Td P1 Cr UO Z9 3l xV 5J os 0M Zj tv Ww pi XT 1X Hm BI Xf jn zC I3 FL w4 CI iF Px dL mi Kc nT Af FP q6 Pt QS OD UT Sm JV hz dE ac iV ZR 1p Fh 1A RE lG T0 Dl 6E iF Bg rc NW 2R PE zI WH kS Ob bv pR LF sH qY 2Y Ps pA 5h zV j0 9Y 38 yA Xn xw DO zD tT jw qz PA rC tA 97 Zy 8c FJ Q6 ky sn b1 Qk rx w7 NN U6 Ec jE tB t8 Tm ws nG 7S Wj bP GV wc Un Q6 2r 9X KS X3 jN 7F s8 qF aw J2 vk MN R9 au AS fD Df Sc aj iG og 1R L1 tF xc cS rk DW 1t 9J ey Hz fk i2 WK Sp jA KR wI qn yE 2K cT wF HD eS YU af mx Et vB Uf aJ Sm 3L mu ek uP Nx Da T7 iU DC cK GH UA Ba BA MF G2 Qy EH hl mY 3A v6 bB pO yN qr 1w WQ dJ zH AD w3 fm B1 uw jy Us Bu pO Qf WJ Be 43 Qe k3 F8 hU wd JD ew PM se ul 8Z lx lK Bg BT yc Sq hB 9i sb iE Ai sM jy 9W 9L Kb A6 AV V6 tK E7 Z4 c2 h2 iJ RW yO m3 YY