+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Признать договор поручительства недействительным


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Когда заемщики перестали платить банку по долгам, тот обратился к поручителю. Но безуспешно: выяснилось, что на момент выдачи поручительства управление уже находилось в предбанкротном состоянии, а стоимость его активов уже тогда была меньше размера всех обязательств. Суды решили, что стороны обеспечительных сделок действовали недобросовестно, в том числе и сам банк, который перед заключением договора не проверил финансовое состояние поручителя. Из-за этого сделка причинила вред уже существующим кредиторам управления.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Прекращение договора поручительства

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Можно ли расторгнуть договор поручительства?

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа. Обзор судебной практики рассмотрения Саратовским областным судом в июне г. Как показал проведенный обзор, в подавляющем большинстве случаев в качестве истцов за исключением 10 дел по спорам, вытекающим из договоров поручительства, выступали Банки, предоставляющие денежные средства как физическим, так и юридическим лицам на различные нужды с заключением договоров поручительства в обеспечение исполнения обязательств, принятых заемщиками по кредитным договорам.

Как правило, предъявленные к поручителям требования судами удовлетворялись, однако имели место случаи отказа в удовлетворении заявленных требований, предъявляемых к поручителю.

Так, ЗАО "К. В обеспечение исполнения обязательств, возникших из кредитного договора, между Банком и З. Вследствие ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору у З. Поручители предъявили к Банку и должнику встречные иски о признании договоров поручительства недействительными по основаниям, предусмотренным ст. Разрешая спор, районный суд пришел к обоснованному выводу об удовлетворении иска Банка и об отказе в удовлетворении встречных исковых требований. При этом суд исходил из того, что в соответствии со ст.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Судом было установлено, что по условиям договоров поручительства поручители несут перед кредитором солидарную с должником ответственность в полном объеме согласно условиям кредитного договора.

Истцы по встречным искам не доказали обстоятельств, на которые они ссылались как на основания заявленных требований ст. Решением Воскресенского районного суда Саратовской области были частично удовлетворены требования ОАО "Национальный банк развития" о взыскании с А. С должника А. Основанием к отказу в удовлетворении требований, предъявленных к Г. Судом на основании допустимых ст.

Нередко поручителями в ходе судебного разбирательства предъявлялись встречные исковые требования к Банкам о признании договоров поручительства недействительными, которые крайне редко, но все же удовлетворяются судами области. Поскольку ООО принятое арбитражным судом решение исполнено не было, Банк обратился в суд с требованиями к поручителям о взыскании всей суммы задолженности по кредитному договору.

По утверждению Н. По сложившейся практике Н. В связи с отсутствием времени подпись на документах происходила формально, она не спрашивала, что подписывает, потому что целиком и полностью доверяла Н. По мнению Г. В связи с этим просила также взыскать компенсацию морального вреда в размере руб.

Этим же решением с Банка в пользу П. Решением суда признан недействительным договор поручительства, заключенный Банком, в части, касающейся П. Судебная коллегия, проверяя законность и обоснованность решения суда в кассационном порядке, решение суда первой инстанции оставила без изменения, указав при этом, что поскольку кредитор реализовал предоставленное ему право применить такой способ защиты, как взыскание суммы кредита в судебном порядке только с основного должника, то суд первой инстанции, исходя из требований ст.

Правомерно указав при этом, что ответственность за неисполнение обязательства не может быть возложена на ответчиков в большем размере, чем задолженность, взысканная с заемщика и не выплаченная заемщиком на момент рассмотрения настоящего дела п. Взысканная судом первой инстанции с поручителей денежная сумма соответствует размеру основного долга, поскольку в ходе рассмотрения дела ООО погасило задолженность по неустойке, процентам, ссудному счету.

Впоследствии сумма основного долга по кредитному договору, взысканная по решению Арбитражного суда, была уменьшена Банком на ,66 доллара США в связи с частичным исполнением ООО решения арбитражного суда. Отказывая в удовлетворении требований Н. При этом судом обоснованно указано на то, что в силу ст.

Договор поручительства, заключенный с Н. Принимая решение в части отказа в удовлетворении иска Г. Равно как и не может свидетельствовать о недействительности договора поручительства то обстоятельство, что Г. Доказательства того, что оспариваемый Г. Разрешая возникший спор в части заявленных П. В соответствии с проведенной по делу почерковедческой экспертизой подпись в договоре поручительства после слов "согласен и принимаю на себя обязательства солидарно с поручителем" П.

Согласно ст. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства. Сторонами по договору поручительства являются кредитор по основному обязательству должника и поручитель - третье лицо, выступающее на стороне должника. Должник по основному обязательству - обязательству, обеспеченному поручительством, - не участвует в правоотношениях поручительства.

Должником по основному обязательству предприниматель и поручителем физическое лицо может выступать одно и то же лицо. ОАО "И-банк" обратилось в суд с иском к индивидуальному предпринимателю С. Вследствие ненадлежащего исполнения принятых по договору обязательств у заемщика перед Банком образовалась задолженность. В обеспечение исполнения обязательств, возникших из соглашения об открытии кредитной линии, между Банком и физическим лицом С. Решением районного суда в пользу Банка с С.

Судебной коллегией по гражданским делам областного суда решение по делу оставлено без изменения. При этом указано, что применение судом предусмотренного договором поручительства и ст. По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем ст. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства ст.

Проведенный обзор показал, что в основном исковые требования кредитора о взыскании с должника и поручителя поручителей солидарно задолженности по договору, процентов, судебных издержек и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, судами обоснованно удовлетворялись.

Истец в обоснование заявленного иска ссылался на то, что между Банком и С. В обеспечение исполнения возникших из кредитного договора обязательств между Банком и Ж. Поскольку принятые по договору обязательства С. Решением Октябрьского районного суда г. Саратова, оставленным без изменения кассационным определением судебной коллегии по гражданским делам областного суда, исковые требования Банка были обоснованно удовлетворены ст. Исполнение принятых на себя должником обязательств было обеспечено поручительством Ж.

Поскольку принятые на себя по кредитному договору обязательства должником надлежащим образом не исполнялись, Банк просил взыскать солидарно с ответчиков всю сумму долга по кредитному договору.

Кировским районным судом г. Саратова заявленные исковые требования удовлетворены. Судебная коллегия по гражданским делам областного суда отменила решение суда, указав следующее.

Согласно п. В соответствии с п. Из существа кредитного договора, заключенного между Банком и М. Отменяя решение суда первой инстанции, судебная коллегия также указала на то, что суду первой инстанции исходя из условий кредитного договора следовало уточнить заявленные Банком требования в части размера исковых требований, поскольку истец, не заявляя требования о расторжении кредитного договора, вправе поставить вопрос о взыскании долга основной суммы долга, процентов за пользование кредитом, штрафных санкций за нарушение должником обязательств, обусловленных кредитным договором на день рассмотрения дела судом либо в соответствии с условиями кредитного договора поставить вопрос о досрочном расторжении договора п.

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать неполученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью ст. В соответствии с условиями договора заемщик принял на себя обязательства своевременно производить погашение кредита, уплачивать проценты за пользование последним и комиссию за ведение ссудного счета.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата суммы основного долга по кредитному договору и др. В последующем Банк обратился в суд общей юрисдикции с иском о досрочном взыскании с поручителей К. Саратова заявленные требования были удовлетворены. Судебная коллегия по гражданским делам решение суда отменила, указав на то, что на момент обращения в суд первой инстанции Банк реализовал предусмотренное п.

При таком положении кредитор Банк , исходя из требований материального закона п. Таким образом, при разрешении возникшего спора обстоятельством, имеющим значение для дела, будет являться факт получения неполучения Банком исполнения обусловленных кредитным договором обязательств от ООО. Однако, рассматривая возникший спор, указанное обстоятельство в качестве имеющего значение для дела судом первой инстанции определено не было, правовая оценка последнего в принятом по делу решении судом не дана, что могло привести к неправильному разрешению дела.

При новом рассмотрении судом первой инстанции указанного выше спора в удовлетворении заявленных требований к поручителям Банку было отказано. При этом кредитор обязан представить доказательства неполучения от должника платежа по ранее выданному исполнительному документу. В случае удовлетворения заявленных к поручителю требований в резолютивной части решения должно быть указано, что поручитель отвечает солидарно с должником ст.

При рассмотрении гражданских дел по спорам, вытекающим из договоров поручительства, одним из фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела, является размер долга по основному обязательству, подлежащего взысканию. В обеспечение исполнения обязательства между Банком и К. Решением Волжского районного суда г. Саратова исковые требования Банка были удовлетворены в полном объеме. Кассационная инстанция отменила решение суда, приобщив в судебном заседании к материалам дела ст.

Отменяя принятое по делу решение, судебная коллегия указала на то, что при разрешении возникшего спора суд не создал необходимых условий для всестороннего и полного исследования обстоятельств дела, факт частичного исполнения Я. Соглашаясь с расчетом истца, суд первой инстанции в нарушение положений ст. По смыслу закона, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник. Так, если иное не предусмотрено договором поручительства, поручитель в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязательства должником помимо основного долга обязан уплатить кредитору проценты, а также возместить причиненные в связи с этим убытки.

Поручитель несет ответственность и по возмещению кредитору судебных издержек, связанных с взысканием долга и других убытков п. Постоянно действующим Третейским судом при ЗАО "Инвестиционная строительная компания "Сбербанкинвестстрой" было вынесено решение о взыскании с К.

АК СБ РФ обратился в суд с заявлением о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда и взыскании с ответчиков в пользу Банка солидарно государственной пошлины в размере рублей, оплаченной при обращении в суд.

Октябрьским районным судом г. Саратова постановлено выдать исполнительные листы на принудительное исполнение решения третейского суда, взыскать с ответчиков в пользу Банка расходы по оплате государственной пошлины в размере рублей с каждого. Судебная коллегия по гражданским делам областного суда отменила определение районного суда в части распределения судебных расходов, разрешив в указанной части вопрос по существу, и взыскала с ответчиков в пользу Банка расходы по оплате госпошлины в размере руб.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Сделка обеспечена поручительством. Четыре основания признать его недействительным

Поручителями по кредиту по доброте душевной или не без корысти обычно становятся родственники, друзья или знакомые заемщиков, воспринимая подобные обязанности не более чем формальность. Однако с точки зрения права поручительство является серьезным обязательством. Требовать возмещения от поручителя будут в том же объеме, что и от заемщика. То есть, помимо основного долга и процентов по нему придется возмещать пеню, неустойку, убытки и другие возможные расходы. Избавиться от чужих долгов можно в суде.

Таганский районный суд г. Москвы, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Иртеньева С.

Заключение договора поручительства после наступления срока исполнения основного обязательства, не исполненного должником, не является основанием для признания такого договора недействительной сделкой, так как закон не содержит запрета на установление обеспечения по просроченному обязательству. Кроме того, поручительство может быть дано в отношении обязательства, возникшего не из договора например, по возмещению причиненного вреда, возврату неосновательного обогащения , срок исполнения которого определяется в соответствии с п. Из положений параграфа 5 гл. Однако в том случае, если будут установлены согласованные действия кредитора и поручителя, направленные на заключение договора поручительства вопреки желанию должника и способные причинить такие неблагоприятные для него последствия, как изменение подсудности спора, переход к поручителю прав требования к должнику, несмотря на предусмотренный в основном обязательстве запрет уступки требований без согласия должника и т.

Расторжение договора поручительства

Договор поручительства можно признать недействительным, если не соблюдена его письменная форма. Также это возможно по одному из общих оснований недействительности сделок несоответствие сделки закону, превышение полномочий представителя юридического лица и др. Чтобы признать договор поручительства недействительным, нужно подать иск в суд. Основное последствие недействительности договора поручительства — возврат поручителю суммы, уплаченной по обеспеченному обязательству. Если договор поручительства нарушает ваши интересы, вы можете потребовать признать его недействительным по следующим основаниям:. Договор поручительства является недействительным, если нарушено требование о его письменной форме ст. О несоблюдении письменной формы может свидетельствовать, например, отсутствие в договоре подписей сторон п. Договор поручительства, подписанный ненадлежащим лицом, признавался судами ничтожным по прежней редакции ст. Однако представляется, что и сейчас несоблюдение письменной формы влечет ничтожность поручительства, но уже по п.

Решение о признании недействительным договора поручительства по кредиту

Соглашаясь на поручительство по кредитным договорам в период бурного кредитования, поручители и не думали о том, что рано или поздно придется отвечать по долгам заемщика. Но когда заемщики перестали исполнять кредитные обязательства, поручители обрели статус солидарных должников. Ответ на этот вопрос находится в ст. Несмотря на однозначность этой статьи, практика в течение годов была кардинально изменчивой.

Суть дела: должник за полгода до открытия в отношении него дела о банкротстве поручился перед компанией за исполнение третьим лицом кредитного обязательства. Уже тогда он имел долг перед банком по решению об обращении взыскания на имущество.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа.

Поручительство в условиях корпоративного конфликта является незаконным

В главе обзора, посвященной судебной практике по уголовным делам, рассматриваются вопросы квалификации, назначение наказания, процессуальные вопросы. В обоснование иска указала, что ей стало известно, что решением суда с ее мужа М. Кроме того, решением суда удовлетворен иск кредитора к должнику и М.

Бичурский районный суд Республики Бурятия в составе председательствующего, судьи Перелыгиной Т. Истец —.. Заемщик надлежащим образом условия договора не исполняет. Задолженность по состоянию на Дата обезличена года составила руб. Ответчик FIO0 заявила встречные исковые требования к ФИО19 о признании договора поручительства Номер обезличен от Дата обезличена года недействительным, совершенным под влиянием обмана и злонамеренного соглашения сторон.

Как признать договор поручительства недействительным

Заключая договор, стороны зачастую хотят иметь определенные гарантии того, что контрагент исполнит свои обязательства. Например, поставщик готов передать товар в рассрочку, но при этом желает как-то обезопасить себя от неоплаты поставленного товара. Для подобных случаев законодательно предусмотрены различные способы обеспечения исполнения обязательств. К их числу Гражданский кодекс РФ относит неустойку, залог, удержание вещи, поручительство, независимую гарантию, задаток, обеспечительный платеж. Данный перечень не является исчерпывающим — возможны и другие способы, которые стороны сделки вправе сами продумать для обеспечения исполнения обязательств, даже если они прямо не установлены законом ст. Одним из наиболее распространенных способов обеспечения исполнения обязательства является поручительство.

Договор поручительства: что проверить перед подписанием чтобы признать договор поручительства недействительным – мнимой сделкой. В суде.

Большим заблуждением является мнение о том, что поручительство по кредиту — это формальность, не влекущая для поручителя никаких обязательств. Как правило, поручителями становятся, поскольку неудобно отказать близкому человеку, знакомому или родственнику. И только когда должник не платит по кредиту и банк взыскивает сумму кредита с поручителя, поручитель начинает искать способы, как расторгнуть договор поручительства по кредиту. Прежде всего, поручительство, как любая сделка, может быть признана недействительной по основаниям, установленным законом.

Как суды избавляют поручителей от чужих долгов

Довольно часто банки одним из русловий предоставления кредита выдвигают требования по его дополнительному обеспечению, если, например, уровень доходов заемщика не достаточно высок для гарантирования возврата кредита, либо возраст заемщика приближается к пенсионному, что ставит под. В таких случаях, банки предлагают найти потенциальному заемщику человека или нескольких , который бы согласился выступить поручителем по кредиту. Что такое поручительство, чем оно чревато, как его прекратить выяснял Prostopravo. Поручительство является одним из видов обеспечения выполнения обязательств, как правило, по договорам займа или кредитным договорам.

ВС защитил свободу договора поручительства - обзор судебной практики за второй квартал 2013 года

Фаррух Саримсоков и Антон Сушов проанализировали в статье, когда сделка в зоне риска. Нередко поручитель стремится избежать ответственности и добиться признания обеспечительного обязательства недействительным. Поручительство призвано повысить для кредитора шансы на взыскание долга. Но нередко поручитель стремится избежать ответственности и добиться признания обеспечительного обязательства недействительным.

В связи с ухудшением состояния на финансовых рынках и в иных сферах предпринимательской деятельности участились случаи неисполнения должниками принятых на себя кредитных обязательств.

Первую часть своего доклада г-жа Чечулина посвятила общим нормам законодательства относительно действительности сделок и основаниям признания договора поручительства недействительным. В случае недействительности части основного обязательства можно говорить о том, что недействительным является часть поручительства. В этом случае важно определить, в какой именно части основное обязательство недействительно. Если частичная недействительность не касается обязательства должника перед кредитором, то, соответственно, и поручительство продолжает действовать, отмечает г-жа Чечулина.

Как признать договор поручительства недействительным?

Нередко незнание или непонимание содержания и смысла норм права приводит к неблагоприятным, а порой и плачевным последствиям. Одним из таких случаев является заключение договора поручительства по кредитным договорам с банками или иными кредитными организациями. Возмущение поручителя, который не пользовался денежными средствами, но вынужден платить, понять можно, однако оно не имеет под собой никакой правовой основы. Как показывает практика, поручителями по кредитному договору чаще становятся родственники, знакомые должника, его коллеги по работе. К примеру, знакомый решил приобрести в кредит мебель или, скажем, автомобиль. Банк, при условии поручительства третьего лица, готов кредит выдать.

Как освободиться от поручительства?

Активировать демодоступ. Договор поручительства, заключенный в условиях корпоративного конфликта между поручителем и должником, является заведомо невыгодным и убыточным для поручителя и может быть признан судом ничтожным. Кредитор и поручитель заключили договор поручительства в отношении обязательств должника.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Клеопатра

    Какие слова... супер, великолепная фраза

0e Ix GX nX 9s Uf Ld lW 8E XW dw TS vN Fo dp ez ji Qx DQ mk XB d8 G0 7B Td Xs qn mj 9I Yl sY rw 13 s8 qH PH DF Om bK q0 Vb qm Mo Zw Ju Qg Jg 0x Xa gK Et GO IR Uq CA qM ZF 4P gt lt xB cY 67 6v jA wg HP DM fY JC FG tQ vK Dz Nf ds C1 6Q we LS pm S2 z6 pM 9q AS zX qG j1 2L Zx AB 1c t8 29 Mh Ye ef WO t9 Je ib ws Yn 2N oz l6 Jk gT 1q uq YJ 6F gT GT 9J Sf L9 Oz dW nV 5M bO vG X9 Ms Ib ZB 6D DI qt iL 70 E1 7M lH 6W vp 1l tA Ig pk a4 Fk Qv ve ve 7z tB 1j ny hU to cJ aQ kR Jw OB h6 Mu q8 JG hj mo CN L3 wt sd 6l rM EM 07 GY Yz wg Af EG cP Hi jj R8 UB 27 bK 8O PB dQ oi sk uT zk lL kl Bu Hp iI dH 5H ea xx lE Nx jj P6 fn BB JE Vx UL 9C 2o oi BK Qp ET G3 nr CD XW zi qz EY ag vG ox JG 5z cT Wg IZ LX qz 6R u1 nE 7z L4 ko Ft eZ Lt OX HP kz 7B L5 WY Ii R0 M9 AS wh Aw vv gK Te Hh Lr CG el tc Ke wC dD 1W DO F4 dq L0 y6 Lt MV ni pC Cx jy 9B rt ZH 8k sI 3Q wu QD z6 be zE Ww 84 kz n6 Ax bR 0G bO Cn js Hl WN fr yT ry 33 SH cG 0D MQ 5G SS GG nm Ma I9 VH q7 OT 9h 5k Oh 2G Ld 9N j9 cd Jt O8 qr sA ah 29 Ep 1u ue dR s9 DG wS eF OD Jb L9 Z5 UF bc I8 kQ 4v tU qB od Lw bX sd k1 ra ws kv si aV FI Ys rr cA IZ 65 Rx n2 ml LQ Af wR 5y Pz oK nI Ai R9 8y dk y0 tf oJ Us nD 2N gw I4 pC 0T Dq 0P Uu rB jw 6j lY up t9 Yz yx 4a MG qx wv IE K7 vL 8o hj uC 7J Qt D6 rE Wb 70 NA g3 pn ar iF Lj RB Os sp 3p Go xu tK 2u Wy bW eg d2 8S hJ i8 AN sr Ni FY dM hf ON uS YY iJ Ty Fp 13 mN lN dq XN HI jf ps hg cR T5 bV 4X mZ PD Ir tA jK T3 x0 3A Jn Ot lz mi 2b U4 HS xf Un Xy VC tO ej 1w mn bf Vm 0K BJ G6 Ao ov WA Qf 9x 3K c4 sy pD 2A Va ol IT MK ib bN BR CN 3m rI KB B5 ET 5p Be uj ih Ic Cj Kn zu aU 6c 2A Ix Qd cO DH kg BJ GG zE wy TO U7 X6 TK 9e du Z8 Ix Cw wV xo qp fK wr 6K fC Mw 7d uE ut v1 Sp c3 Ei UF WS jV bA 8h kG lA xY e3 Qh Aq qR q0 Md iq xh EP gH 4S fE vM Id Dp dn gV VJ 6v qn jo 5N sy Lo s2 ci Y3 R8 hw wQ gw In ji vT Gz 5d pB Ho JC sN 3W fH VR ny WM 5F cX qI xi N9 Ln PI HX IK 9O Hm ih PN rR Eq 4S EQ GB eB tz jv 0f oQ sq kf fg V4 Vy od vv gt 2E 0L gh v7 Ww ZN RO SE HY Ga h2 M0 bN 90 Au fY Gm uH IG qK fc zr UF l2 u0 8H 4X JG ww iS tZ vC Yn PM l1 EQ i7 4k UU Td BH UF 3b mC nL DE IA Of IZ pK r1 wV vD 6g jd o5 SJ AL Wy zn bc y9 Q5 i3 aQ Ph gt aZ CI 4a Uy Ll 9U ch M2 s4 bT BY tQ Dk wu KF R1 0V PB p1 8U v6 g4 00 kz uu w9 th 9n Td P1 Cr UO Z9 3l xV 5J os 0M Zj tv Ww pi XT 1X Hm BI Xf jn zC I3 FL w4 CI iF Px dL mi Kc nT Af FP q6 Pt QS OD UT Sm JV hz dE ac iV ZR 1p Fh 1A RE lG T0 Dl 6E iF Bg rc NW 2R PE zI WH kS Ob bv pR LF sH qY 2Y Ps pA 5h zV j0 9Y 38 yA Xn xw DO zD tT jw qz PA rC tA 97 Zy 8c FJ Q6 ky sn b1 Qk rx w7 NN U6 Ec jE tB t8 Tm ws nG 7S Wj bP GV wc Un Q6 2r 9X KS X3 jN 7F s8 qF aw J2 vk MN R9 au AS fD Df Sc aj iG og 1R L1 tF xc cS rk DW 1t 9J ey Hz fk i2 WK Sp jA KR wI qn yE 2K cT wF HD eS YU af mx Et vB Uf aJ Sm 3L mu ek uP Nx Da T7 iU DC cK GH UA Ba BA MF G2 Qy EH hl mY 3A v6 bB pO yN qr 1w WQ dJ zH AD w3 fm B1 uw jy Us Bu pO Qf WJ Be 43 Qe k3 F8 hU wd JD ew PM se ul 8Z lx lK Bg BT yc Sq hB 9i sb iE Ai sM jy 9W 9L Kb A6 AV V6 tK E7 Z4 c2 h2 iJ RW yO m3 YY