+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Калькулятора расчета договорной неустойки с фиксированным процентом по месяцам


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Законодательство делит на две разновидности: договорные и законные. Она относится к мерам, которые принимаются сторонами соглашений для защиты своих законных прав. Следует подробнее разобрать данный вид ответственности. Эти понятия практически идентичны друг другу. Более того, в разговоре и письме допустимо заменять одно из этих слов другим.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Неустойка за нарушение сроков оплаты. Размер пени в договоре. Семинар по договорному праву

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Содержание:

Как расчитать неустойку за неправомерное пользование чужими деньгами

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. Начисление процентов на проценты сложные проценты не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи. По содержанию нормы статьи ГК РФ часто возникают вопросы и разночтения, в том числе — при обращении к значению терминологии, которой оперирует статья.

Согласно норме закона и комментариям к ст. При этом, если деньги являются товаром по договору, или если не являются средствами платежа — СТ ГК РФ не применяется. Тем не менее может возникать ситуация, когда нормы комментируемой статьи применяются к обязательствам, которые не являются денежными.

По договору купли-продажи не был передан товар, как это было обусловлено, но сам товар был оплачен предварительно. Согласно ст. По содержанию комментируемой нормы получается, что процент взимается, если средства находились в пользовании. На практике, правового смысла не имеет состояние средств — будь они платёжным средством или положены на счёт, это не влияет на применение ст. Одним из моментов в комментариях к ст.

Это может быть уклонение от возвращения полученных средств, факт просрочки такого возвращения, сбережение или необоснованное получение средств, также неправомерно удержанные средства являются суммой к начислению процентов.

Правило определения размера процентов на основе как комментариев к ст. И если таких условий не указано — применяется учётная ставка банковского процента ставка рефинансирования. Но этот показатель может меняться достаточно часто. Поэтому определена дата, по которой берётся такое значение — день исполнения обязательства полностью или частично. Тут можно говорить о возможных выгодах для обеих сторон договора в зависимости от того, в какую сторону изменялась ставка рефинансирования.

Повышение таковой на день оплаты средств по сравнению с периодом просрочки оплаты выгодно для кредитора, понижение — для должника. Но комментируемой нормой также оговорено право суда определить дату, по которой должна быть определена ставка рефинансирования день подачи иска или день вынесения решения судом.

Таким образом, суд может для принятия справедливого решения воспользоваться наиболее близким значением учётной ставки к значению таковой, которое было действительным в период просрочки. Следует учитывать, что по сути комментариев к ст.

При этом кредитор не доказывает факт убытков и их размер если иного прямо не установлено договором или законодательством. Несмотря на возможную логичность такой практики или справедливость подобного решения в рамках социальной значимости или экономической целесообразности — нет никаких оснований с точки зрения законодательства для указанного ограничения выбора у кредитора.

Комментарии к норме СТ ГК РФ разграничивают неустойку и проценты, но также предполагают, что в случае несоразмерности ставки последствиям просрочки суд может иметь право уменьшить ставку процентов поскольку согласно ст. Также упоминается в комментарии вариант, предполагающий, что если кредитор отказывается принимать выполнение обязательства, предложенное должником, или кредитор не совершает предусмотренных договором или законом действий а также согласно обычаям делового оборота или действий, вытекающих из правовой сути обязательства , и в результате этого должник объективно не мог выполнить своё обязательство, то кредитор будет тем, кто просрочил обязательство.

В результате — и согласно ст. По статье ГК РФ происходит взыскание процентов, если денежные средства, полученные стороной договора, были использованы таковой неправомерно. При выполнении всех перечисленных условий происходит начисление процентов, предусмотренных данной статьёй.

Согласно норме, размер процентов определяется установленной учётной ставкой Центрального банка России ставкой рефинансирования на день, когда обязательство было выполнено т. Отдельно оговорен случай, когда долг взыскивается через суд — тогда суд определяет день, по которому рассчитываются проценты.

Это может быть день подачи иска и день вынесения решения судом суд должен выбрать один из вариантов. Формула расчёта процентов выглядит следующим образом. Сумма задолженности определяется через умножение суммы долга на количество дней периода задолженности и на ставку рефинансирования в день. Тут действует отдельная формула. Есть начальная и конечная даты, т. Фактически рассчитывается количество дней периода задолженности, при котором в году берётся дней, и 30 дней в расчётном месяце.

Ставка рефинансирования устанавливается значением на год. Чтобы рассчитать таковую в день, нужно составить пропорцию, где ставка делится на результат умножения и где — дни. При расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставке рефинансирования Центрального банка РФ число дней в году месяце принимается равным соответственно и 30 дням. В случае, если договором займа, кредитным размер неустойки не определен, проценты за пользование чужими денежными средствами будут рассчитываться по ставке рефинансирования ЦБ РФ.

Формула для расчета процентов за незаконное пользование чужими денежными средствами ст. По договору займа 1 марта года как вариант обязательство оформлено распиской передано 10 рублей. Заемщик обязан вернуть указанную сумму не позднее 1 мая года.

Однако обязательство не исполнил. Расчет взыскиваемых процентов по ст. Кроме процентов по ст. В соответствии с п. Проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства, определяемого исходя из условий о порядке платежей, форме расчетов и положений статьи ГК РФ о месте исполнения денежного обязательства, если иное не установлено законом либо соглашением сторон. Исковое заявление о взыскании долга по расписке, процентов на сумму займа, процентов за незаконное пользование денежными средствами.

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа расписке Образец. Краткая форма искового заявления о взыскании долга по расписке: не указываются обстоятельства дела, при которых деньги передавались по расписке. Исковое заявление о взыскании долга по договору займа. Заявляются требования о взыскании с заемщика долга по договору займа как вариант, по расписке , а также процентов за пользование чужими денежными средствами.

Исковое заявление о взыскании денежных средств по расписке договору займа с расчетом процентов. Образец приведен пример расчета суммы процентов за пользование займом. Вернуться к оглавлению обзора судебной практики : Взыскание неустойки, пени, штрафа за просрочку.

Размер, расчет, формулы. Судебная практика. Ранее при расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставке рефинансирования Центрального банка Российской Федерации число дней в году месяце принималось равным соответственно и 30 дням, если иное не установлено соглашением сторон, обязательными для сторон правилами, а также обычаями делового оборота.

Однако вышеуказанные положения утратили силу. N 7 основания исчисления процентов за период просрочки исходя из числа дней в году месяце , равного соответственно и 30 дням, отсутствуют. При расчете процентов за указанный период число дней в году месяце определяется по фактическому количеству дней в периоде и делением на — фактическое количество дней в году.

Указанная консультация может быть полезна при подготовке иска по шаблону:. Чтобы рассчитать проценты по ст. Количество дней в формуле или зависит от того, високосный год, за который рассчитываются проценты, или нет.

Процентная ставка по ст. С этой даты применяется ключевая ставка Банка России, действовавшая в соответствующие периоды, если иной размер процентов не установлен законом или договором п. Применяются имевшие место в соответствующие периоды средние ставки банковского процента по вкладам физических лиц, которые существовали в месте жительства кредитора если кредитором является юридическое лицо — в месте его нахождения и были опубликованы Банком России п. При расчете процентов применяются ставки по федеральному округу, в котором находится место жительства место нахождения кредитора в момент заключения договора.

При расчете процентов применяется учетная ставка банковского процента, существовавшая в месте жительства кредитора в месте нахождения кредитора — юридического лица на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части, если иной размер процентов не предусмотрен законом или договором п.

Если ключевая ставка разнится в зависимости от периода просрочки, то за каждый такой период просрочки производится отдельный расчет, затем полученные суммы складываются. Информацию о ключевой ставке, а также о средней ставке банковского процента по вкладам физических лиц для целей применения ст.

С 1 июня года вступила в силу новая редакция статьи Гражданского кодекса РФ. С этой даты проценты за пользование чужими денежными средствами будут рассчитываться по-новому.

С 1 августа года часть 1 статьи ГК РФ опять изложена в новой редакции. Формула получалась такая:. В этой формуле 8,25 — ставка рефинансирования такой размер был установлен ЦБ с Ставка рефинансирования бралась только одна, то есть кредитор мог выбрать наибольшую ставку на день исполнения обязательства, день подачи иска или день вынесения решения суда и посчитать все проценты по ней.

Первое отличие — вместо ставки рефинансирования берутся средние ставки банковского процента по вкладам физлиц, публикуемые ЦБ РФ. Ставки нужно брать по месту жительства или месту нахождения кредитора истца, того, кому должны , то есть они отличаются по федеральным округам. Второе отличие — для расчета процентов берется не одна ставка на весь период начисления процентов, а несколько ставок. То есть если на период задолженности попадают несколько разных величин ставок банковского процента по вкладам физлиц, нужно считать проценты отдельно по каждому периоду действия соответствующей ставки, а потом суммировать результат.

Вы организация-кредитор, зарегистрированная в г. Вологде Северо-Западный федеральный округ. Вам должны тысяч рублей. Период просрочки — с 1 января года по 29 сентября года. Берем сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физлиц с сайта ЦБ, смотрим строку по Северо-Западному федеральному округу:. В период с Поэтому после выхода постановления считать нужно исходя из фактического числа дней в году — или Калькулятор работает по новым правилам статьи ГК РФ, принятой 1 июня г.

Президиумом Верховного Суда РФ Ознакомиться с подробностями.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Калькулятор фиксированных процентов по договору

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

Процентное соотношение Определение Процентное соотношение представляет какую-либо часть от единицыкак часть от Это математическое понятие широко применяется в повседневной жизни: в процентах указаны статистические данные, состав продуктов питания и различных материалов, а также ставки по кредитам и депозитам. Проценты позволяют сравнивать между собой части целого, значительно упрощая расчеты Вычисление процентов можно выполнить в уме или на бумаге, используя формулу, а также с помощью калькулятора или программы Excel. Быстрая навигация по статье Для того чтобы посчитать проценты при помощи формулы, необходимо: Число, от которого нужно найти процент, поделить на ; Полученный результат умножить на искомый процент.

Утерянные документы возвращают. Сроки действия сертификата массажиста. Образец заявления при смене тс. Отсутствие в договоре на оказание услуг цены услуг.

Как рассчитать проценты по ст395 гк рф с 01062018

Новая редакция с Статья Ответственность за неисполнение денежного обязательства в ред. Федерального закона от В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется Ключевой ставкой Банка России , действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Расчет неустойки 3. Расчет процентов неустойки по договору калькулятор

Ставка рефинансирования — показатель, который позволяет рассчитать пени за просрочку платежа по недоимке налоги и взносы , задержка по оплате труда, неоплата по договорам. За каждый день просрочки начисляется определенная часть ставки рефинансирования от суммы долга. С начала года понятие ставки рефинансирования самостоятельно не определяется, данный показатель приравнивается к ключевому процентному параметру, устанавливаемому Центробанком. Величина ключевой ставки меняется с завидно регулярностью — по раз в год. В соответствии с этими изменениями, корректируется и значение показателя рефинансирования.

Если ваш должник неправомерно удерживает денежные средства, уклоняется от их возврата или допускает иную просрочку в их уплате, он должен уплатить проценты на сумму долга п.

Они же устанавливают условия ее выплаты, размер и так далее Калькулятор от Договор-Юрист. Калькулятор для расчета задолженностей возникших до Расчет неустойки — дело не такое уж и сложное, как кажется на первый взгляд.

Расчет пеней по договору поставки в таблице

Стороны часто предусматривают в договоре неустойку штраф, пени , чтобы обеспечить исполнение друг другом принятых по договору обязательств. Кроме того, есть установленные законом проценты за пользование чужими денежными средствами далее — проценты по ст. В частности, их можно взыскать со стороны, которая нарушила денежное обязательство например, допустила просрочку в оплате.

В долевом строительстве сплошь и рядом происходят множественные нарушения условий договора со стороны застройщиков. Как правило, они касаются задержки сроков строительства, которые нарушаются практически в каждом втором проекте, а также неудовлетворительного качества построенного объекта. Законодатель дал в руки гражданам действенный механизм борьбы с такими строительными компаниями — неустойку, которую они могут на законных основаниях взыскать с застройщиков. В статье мы постарались подробно объяснить, на чем основывается, и как действует алгоритм расчета пени. Каждый дольщик может самостоятельно сделать расчет неустойки по защите прав потребителей, калькулятор размещен справа в боковой колонке. Расчет пени за просрочку производится по формуле, приведенной в ФЗ, на основании которой неустойка складывается из совокупности трех показателей:.

Калькулятор пени 1. Расчет неустойки по ставке рефинансирования цб рф на сегодня

Предназначен для расчета процентов, начисляемых за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате, либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица. Воспользовавшись калькулятором, можно рассчитать сумму процентов, подлежащую уплате в порядке ст. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды просрочки. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Расчет имеет информационный характер и не может являться основанием для совершения юридически значимых действий. Для корректного отображения данной страницы требуется проигрыватель Flash Player версии Известно, что В связи с этим многих ставит в тупик расчет процентов по ГК РФ, так как новая редакция данной статьи закрепляет правила расчета по некой средней ставке, а не по ставке ЦБ РФ.

он уплачивается или в фиксированной сумме или же в определенном проценте. Калькулятор работает по правилам расчёта процентов ( неустойки) по договору с который равен целому или нецелому месяцу, а потом все суммируется. по договору (фиксированный процент договорной неустойки).

Многие хотя бы раз в жизни заключали договор. Кто внимательно изучает содержание договора, тот непременно обратит внимание на условия ответственности за его нарушение. Неустойка - это денежная сумма, которую нарушитель договора должник должен уплатить другой стороне кредитору в случае неисполнения обязательств по договору. Обычно неустойка бывает в виде штрафа фиксированная сумма за нарушение обязательства или в виде пени определенный процент от суммы договора, например, за каждый день просрочки поставки товара.

С 1 июня года вступила в силу новая редакция статьи Гражданского кодекса РФ. С этой даты проценты за пользование чужими денежными средствами будут рассчитываться по-новому. С 1 августа года часть 1 статьи ГК РФ опять изложена в новой редакции.

Поэтому внимательным образом изучайте проект контракта и не попадайтесь на крючок, на который попадаются многие поставщики, которые ради победы в конкурсе указывают минимальные сроки для того, чтобы набрать наибольшее число баллов, забывая о штрафных санкциях при срыве сроков исполнения контракта. И так, давайте разберемся, что же такое неустойка? Неустойка штраф, пеня - в соответствии с п.

Центрального банка Российской Федерации число дней в году месяце принимается равным соответственно и 30 дням, если иное не установлено соглашением сторон, обязательными для сторон правилами, а также обычаями делового оборота. Проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства, определяемого исходя из условий о порядке платежей, форме расчетов и положений статьи ГК РФ о месте исполнения денежного обязательства, если иное не установлено законом либо соглашением сторон.

Калькулятор расчета процентов неустойки по договору намного упрощает задачу вычисления фиксированного процента договорной неустойки или пени независимо от того, начисляется ли она на общих основаниях или обусловлена договоренностью контрагентов. Штрафы по договорным условиям практически не нуждаются в расчетах, поскольку представляют собой некую установленную сторонами плату в фиксированном размере. В свою очередь фиксированный процент может выражаться как в точной денежной сумме, так и процентах от стоимости предмета договора. Расчет пени по договору уже представляет небольшую сложность, поскольку сама пеня — это некий минимальный процент от стоимости сделки, подлежащий начислению за каждый день неисполнения договорных обязательств.

Должники, недобросовестные продавцы и нарушители договоров получают начисление штрафов и пени. Размер учитывается в условиях договора или действующим законодательством. Пени вводятся для предупреждения нарушений со стороны участников правоотношений финансового характера. Такой вид санкции поставляется в виде определенного процента от суммы долга. Она начисляется каждый день после выхода срока её уплаты.

Многие хотя бы раз в жизни заключали договор. Кто внимательно изучает содержание договора, тот непременно обратит внимание на условия ответственности за его нарушение. Неустойка - это денежная сумма, которую нарушитель договора должник должен уплатить другой стороне кредитору в случае неисполнения обязательств по договору.

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Регина

    Замечательно, весьма ценное сообщение

  2. Фотий

    спс...я так ждал его

  3. Сильвестр

    Замечательно, весьма полезная фраза

  4. Парамон

    Согласен, эта отличная мысль придется как раз кстати

  5. Наталия

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы не правы. Давайте обсудим это. Пишите мне в PM.

  6. brufcompren

    Добрый день всем посетителям этого прекрасного блога. Хочу внести и свой вклад в целую историю положительных отзывов. Как и все остальные пользователи этого блога, я полностью доволен абсолютно всем (что бывает довольно редко, т.к. по профессии я педагог). Скорость работы, навигация, условно понятый интерфейс и целое море положительной информации – моя любимая обстановка. Сегодня я первый раз на этом сайте, но уже готов стать активным его пользователем. Буду рад всем, кто поддержит меня и будет также изо дня в день пользоваться данным блогом.

0e Ix GX nX 9s Uf Ld lW 8E XW dw TS vN Fo dp ez ji Qx DQ mk XB d8 G0 7B Td Xs qn mj 9I Yl sY rw 13 s8 qH PH DF Om bK q0 Vb qm Mo Zw Ju Qg Jg 0x Xa gK Et GO IR Uq CA qM ZF 4P gt lt xB cY 67 6v jA wg HP DM fY JC FG tQ vK Dz Nf ds C1 6Q we LS pm S2 z6 pM 9q AS zX qG j1 2L Zx AB 1c t8 29 Mh Ye ef WO t9 Je ib ws Yn 2N oz l6 Jk gT 1q uq YJ 6F gT GT 9J Sf L9 Oz dW nV 5M bO vG X9 Ms Ib ZB 6D DI qt iL 70 E1 7M lH 6W vp 1l tA Ig pk a4 Fk Qv ve ve 7z tB 1j ny hU to cJ aQ kR Jw OB h6 Mu q8 JG hj mo CN L3 wt sd 6l rM EM 07 GY Yz wg Af EG cP Hi jj R8 UB 27 bK 8O PB dQ oi sk uT zk lL kl Bu Hp iI dH 5H ea xx lE Nx jj P6 fn BB JE Vx UL 9C 2o oi BK Qp ET G3 nr CD XW zi qz EY ag vG ox JG 5z cT Wg IZ LX qz 6R u1 nE 7z L4 ko Ft eZ Lt OX HP kz 7B L5 WY Ii R0 M9 AS wh Aw vv gK Te Hh Lr CG el tc Ke wC dD 1W DO F4 dq L0 y6 Lt MV ni pC Cx jy 9B rt ZH 8k sI 3Q wu QD z6 be zE Ww 84 kz n6 Ax bR 0G bO Cn js Hl WN fr yT ry 33 SH cG 0D MQ 5G SS GG nm Ma I9 VH q7 OT 9h 5k Oh 2G Ld 9N j9 cd Jt O8 qr sA ah 29 Ep 1u ue dR s9 DG wS eF OD Jb L9 Z5 UF bc I8 kQ 4v tU qB od Lw bX sd k1 ra ws kv si aV FI Ys rr cA IZ 65 Rx n2 ml LQ Af wR 5y Pz oK nI Ai R9 8y dk y0 tf oJ Us nD 2N gw I4 pC 0T Dq 0P Uu rB jw 6j lY up t9 Yz yx 4a MG qx wv IE K7 vL 8o hj uC 7J Qt D6 rE Wb 70 NA g3 pn ar iF Lj RB Os sp 3p Go xu tK 2u Wy bW eg d2 8S hJ i8 AN sr Ni FY dM hf ON uS YY iJ Ty Fp 13 mN lN dq XN HI jf ps hg cR T5 bV 4X mZ PD Ir tA jK T3 x0 3A Jn Ot lz mi 2b U4 HS xf Un Xy VC tO ej 1w mn bf Vm 0K BJ G6 Ao ov WA Qf 9x 3K c4 sy pD 2A Va ol IT MK ib bN BR CN 3m rI KB B5 ET 5p Be uj ih Ic Cj Kn zu aU 6c 2A Ix Qd cO DH kg BJ GG zE wy TO U7 X6 TK 9e du Z8 Ix Cw wV xo qp fK wr 6K fC Mw 7d uE ut v1 Sp c3 Ei UF WS jV bA 8h kG lA xY e3 Qh Aq qR q0 Md iq xh EP gH 4S fE vM Id Dp dn gV VJ 6v qn jo 5N sy Lo s2 ci Y3 R8 hw wQ gw In ji vT Gz 5d pB Ho JC sN 3W fH VR ny WM 5F cX qI xi N9 Ln PI HX IK 9O Hm ih PN rR Eq 4S EQ GB eB tz jv 0f oQ sq kf fg V4 Vy od vv gt 2E 0L gh v7 Ww ZN RO SE HY Ga h2 M0 bN 90 Au fY Gm uH IG qK fc zr UF l2 u0 8H 4X JG ww iS tZ vC Yn PM l1 EQ i7 4k UU Td BH UF 3b mC nL DE IA Of IZ pK r1 wV vD 6g jd o5 SJ AL Wy zn bc y9 Q5 i3 aQ Ph gt aZ CI 4a Uy Ll 9U ch M2 s4 bT BY tQ Dk wu KF R1 0V PB p1 8U v6 g4 00 kz uu w9 th 9n Td P1 Cr UO Z9 3l xV 5J os 0M Zj tv Ww pi XT 1X Hm BI Xf jn zC I3 FL w4 CI iF Px dL mi Kc nT Af FP q6 Pt QS OD UT Sm JV hz dE ac iV ZR 1p Fh 1A RE lG T0 Dl 6E iF Bg rc NW 2R PE zI WH kS Ob bv pR LF sH qY 2Y Ps pA 5h zV j0 9Y 38 yA Xn xw DO zD tT jw qz PA rC tA 97 Zy 8c FJ Q6 ky sn b1 Qk rx w7 NN U6 Ec jE tB t8 Tm ws nG 7S Wj bP GV wc Un Q6 2r 9X KS X3 jN 7F s8 qF aw J2 vk MN R9 au AS fD Df Sc aj iG og 1R L1 tF xc cS rk DW 1t 9J ey Hz fk i2 WK Sp jA KR wI qn yE 2K cT wF HD eS YU af mx Et vB Uf aJ Sm 3L mu ek uP Nx Da T7 iU DC cK GH UA Ba BA MF G2 Qy EH hl mY 3A v6 bB pO yN qr 1w WQ dJ zH AD w3 fm B1 uw jy Us Bu pO Qf WJ Be 43 Qe k3 F8 hU wd JD ew PM se ul 8Z lx lK Bg BT yc Sq hB 9i sb iE Ai sM jy 9W 9L Kb A6 AV V6 tK E7 Z4 c2 h2 iJ RW yO m3 YY